Como abrir um banco comercial

Se você decidir se envolver em atividades bancárias, esteja preparado para o fato de que isso exigirá algum esforço e medidas organizacionais. Abrir um banco comercial hoje é bastante difícil. Isso se deve a muita concorrência no setor bancário, além de altos requisitos para a composição dos fundadores e apoio financeiro para o futuro projeto de negócios.

Você vai precisar

• - A Lei Federal "Bancos e Atividades Bancárias", datada de 12/02/1990, nº 395-I (alterada em 11/07/2011);

• - capital autorizado.

Manual de instruções

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Elaborar um plano de negócios preliminar para uma futura instituição bancária comercial. Avalie profundamente suas oportunidades de organização de um banco. Defina o círculo de pessoas que se tornarão parceiros e fundadores da empresa. Considere oportunidades de financiamento para o futuro banco. De acordo com a lei, o capital autorizado de um banco comercial deve ser de pelo menos 180 milhões de rublos. Também serão necessários documentos que confirmem a legalidade da origem dos fundos, que compõem o capital autorizado.

2

Certifique-se de que os fundadores de um banco comercial tenham uma boa reputação. Isso implica a ausência de um registro criminal de crimes econômicos, a estrita implementação de obrigações financeiras para o estado e indivíduos. Esses dados devem ser documentados.

3

Escolha a forma legal do futuro banco. Pode ser criada como uma sociedade de responsabilidade limitada ou como uma sociedade por ações. Em relação à escolha de um formulário ou de outro, você deve consultar cuidadosamente um advogado qualificado.

4

Decida qual será o nome do seu banco comercial. Com a ajuda de um advogado, elabore um memorando de associação, discutindo-o previamente com os parceiros (fundadores). Juntos, desenvolvam o estatuto da organização, bem como a versão final e detalhada do plano de negócios.

5

Recrute cuidadosamente funcionários. Antes de tudo, determine a estrutura de gerenciamento do banco. Deve incluir várias unidades e serviços funcionais. O desempenho geral do banco dependerá amplamente da distribuição ideal de funções. As posições de liderança no futuro banco devem ser ocupadas por profissionais com as qualificações e experiência adequadas nesse campo.

6

Prossiga para o procedimento de registro bancário. Para fazer isso, envie à instituição regional do Banco Central um pacote de documentos definidos pela lei bancária: um pedido no formulário prescrito, uma carta, um memorando de associação, informações sobre os fundadores, documentos sobre o direito de usar as instalações, um recibo sobre o pagamento da taxa de registro estadual e assim por diante.

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Depois de receber uma notificação do Banco Central do registro da empresa, pague o capital da agência no montante determinado por lei, carta e contrato constituinte. Isso deve ser feito antes do vencimento de um mês a partir do momento do registro da pessoa jurídica. Envie os documentos de pagamento confirmando o fato do pagamento de capital à organização que controla o banco. Agora você tem o direito de realizar atividades estatutárias na íntegra.

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