Como definir um limite de saldo de caixa

O limite do saldo de caixa é a quantidade permitida de dinheiro no final do trabalhador para armazenamento na caixa. Durante o dia, a quantidade de armazenamento não é limitada. No final do dia, todo o valor acima do limite deve ser transferido para o banco na conta bancária da empresa. Mas existem algumas exceções. A organização pode exceder o limite de caixa na bilheteria, mas não mais que três dias.

Você vai precisar

• Formulário para cálculo do limite de saldo de caixa no formulário nº 0408020 em duplicado

• Calculadora

Manual de instruções

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O limite do saldo de caixa deve ser definido anualmente. O contador da organização preenche o formulário, que pode ser retirado do banco de serviços no final do ano. Se uma organização tiver várias contas correntes em bancos diferentes, será necessário entrar em contato com uma delas de sua escolha.

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Para calcular o limite, você precisa calcular o valor da receita em dinheiro nos últimos 3 meses e calcular a receita diária média, dividindo o valor total da receita pelo número de dias úteis em que foi recebida. Para determinar a receita horária média, divida o valor resultante pelo número de horas de trabalho em um dia.

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Em seguida, você precisa calcular os custos por três meses. O valor das despesas não precisa incluir o valor dos benefícios, salários e bolsas de estudo. Determine seu gasto diário médio.

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Com base nos dados obtidos, determine qual saldo de caixa deve ser para a operação normal da empresa. É melhor colocar um número maior do que o esperado, e o banco decidirá se aprovará ou reduzirá esse valor. Se sua empresa está localizada em um local remoto e raramente é coletada, é possível aumentar o valor limite.

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Ao calcular o limite, indique as metas para as quais você pode precisar de dinheiro. Como regra, são despesas com salários, bens domésticos, artigos de papelaria e outras despesas domésticas.

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É necessário preencher o formulário em duplicado, eles devem ser assinados pelo diretor e pelo contador principal, colocar o selo da organização.

Preste atenção

Se a organização não conseguiu entregar o cálculo do limite ao banco antes do final do ano, ou não cuidou dele, o limite para o próximo ano será zero. E toda a receita deixada no caixa no final do dia útil será considerada acima do limite. Após a verificação, a organização poderá incorrer em uma multa do dobro do valor do saldo excedente. Portanto, muitas organizações seguem o truque e "entregam" todo o saldo limite excedente ao diretor ou outro funcionário da empresa.

Conselhos úteis

Todos os valores no formulário de cálculo do limite são preenchidos em milhares de rublos.