Como abrir uma agência de crédito

O registro de uma agência de crédito, como qualquer outra organização de crédito, é realizado em estrita conformidade com as leis federais "Sobre bancos e atividades bancárias" e "No registro estadual de entidades legais e empreendedores individuais". Além disso, as operações bancárias devem se basear em uma licença.

Manual de instruções

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Para abrir uma agência de crédito, solicite uma licença - uma permissão especial emitida pelo Banco Central da Federação Russa. Além das leis mencionadas, estude previamente a instrução do Banco da Rússia "Sobre o procedimento para o Banco da Rússia decidir sobre o registro estatal de organizações de crédito e emitir licenças para operações bancárias".

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Encontre candidatos para os cargos de gerente e contador-chefe. São exigidos requisitos mais altos para suas qualificações: é imperativo que eles tenham uma educação econômica ou jurídica especializada e experiência gerencial em uma instituição de crédito relacionada às operações bancárias. Essa experiência deve durar pelo menos um ano. Na ausência de educação especial, os requisitos para a experiência são aumentados para dois anos. Além disso, o chefe e o contador principal não devem ter antecedentes criminais e sua reputação comercial deve ser impecável.

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Os fundadores da agência de crédito também têm altos requisitos de reputação. Eles devem ser confiáveis ​​em um sentido financeiro, e o prazo de suas atividades nessa área deve ser de pelo menos três anos. O capital mínimo autorizado para uma organização de crédito não bancária recém-registrada é de 500 mil euros. Se houver esse valor e outras condições forem atendidas, escreva um pedido e um pedido de registro e emissão de uma licença para registro estadual de uma instituição de crédito no ramo territorial do Banco Central da Federação Russa, no local proposto pela agência de crédito.

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De acordo com o cap. 3 As instruções do Banco Central incluem a declaração e a aplicação com informações sobre os fundadores, o capital autorizado e os documentos que confirmam as fontes de origem desses fundos. Além disso, o pacote de documentos necessários deve incluir um plano de negócios e um certificado de propriedade das instalações onde a agência estará localizada. Na sua ausência - um contrato de arrendamento. Não se esqueça de anexar os documentos estatutários, o memorando de associação, questionários para a candidatura do chefe e contador, um recibo do pagamento da taxa estadual para registro e emissão de uma licença.

Preste atenção

O prazo para a consideração de documentos pela instituição territorial do Banco Central da Federação Russa no suposto local da instituição de crédito não é superior a três meses a partir da data da solicitação.

Instrução do Banco da Rússia “Sobre o procedimento para o Banco da Rússia decidir o registro estatal de organizações de crédito e emitir licenças para operações bancárias”