Como registrar um banco
Vídeo: Como um Projeto Pode ter Conta em Banco? 2024, Julho
As atividades dos bancos sempre foram estritamente regulamentadas pelo Estado. Portanto, a legislação estabelece um procedimento especial para o registro de bancos. É realizado pelo Banco da Rússia. Além do registro, o banco precisará obter várias licenças para suas atividades.
Você vai precisar
- Para o registro estadual de um banco e a obtenção de uma licença para operações bancárias, você precisará de:
- 1. pedido de registro estadual no formulário aprovado;
- 2. a carta do banco;
- 3. plano de negócios;
- 4. protocolo da assembléia geral dos participantes que contém uma decisão sobre a criação de um banco, aprovação de seu nome, etc;
- 5. documentos sobre o pagamento de taxas de registro do estado;
- 6. documentos sobre os fundadores do banco;
- 7. documentos confirmando o direito às instalações que o banco ocupará (contrato de arrendamento, por exemplo);
- 8. documentos para registro da primeira emissão de ações do banco, se este for criado sob a forma de sociedade anônima ou sociedade anônima.
- Em alguns casos, outros documentos podem ser necessários.
Manual de instruções
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O banco deve ser criado na forma de uma empresa comercial - uma empresa de ações conjuntas (OJSC, ZAO) ou uma empresa de responsabilidade limitada (LLC). Estabelecer um banco pode indivíduos e entidades legais. Ao mesmo tempo, dentro de três anos após a criação do banco, eles não têm direito a se retirar de seus membros (acionistas).
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Os documentos necessários para o registro do banco são enviados ao escritório territorial do Banco da Rússia no local do futuro banco. Eles são fornecidos em duplicata (com algumas exceções - a carta é fornecida em quatro cópias, as atas e questionários dos gerentes - em três). No entanto, antes da submissão, é necessário enviar uma solicitação à instituição territorial sobre a possibilidade de usar o nome escolhido do banco. Dentro de cinco dias úteis, o escritório territorial deve responder a esta solicitação. Somente após essa resposta os documentos podem ser enviados. Os documentos são considerados dentro de três meses.
3
Se o escritório territorial do Banco da Rússia não estiver satisfeito com os documentos enviados, ele poderá enviar seus comentários aos documentos. Isso permitirá que os fundadores do banco façam ajustes nos documentos. Se não houver comentários sobre os documentos, uma conclusão positiva sobre isso é enviada ao Banco da Rússia - ao Departamento de licenciamento de atividades e recuperação financeira de organizações de crédito do Banco da Rússia. Dentro de seis meses, o Banco da Rússia considera sua solicitação e documentos verificados pela instituição territorial. Se ele tomar uma decisão positiva, ele envia as solicitações relevantes de registro do banco à autoridade de registro (para a administração fiscal) e para o registro da primeira emissão de ações.
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A base para a emissão de licenças ao banco é o pagamento de cem por cento do seu capital autorizado. Os seguintes tipos de licenças podem ser emitidos para um banco:
1. para operações bancárias com fundos em rublos;
2. para operações bancárias com fundos em moeda estrangeira;
3. atrair depósitos e colocação de metais preciosos;
4. atrair depósitos de indivíduos em rublos ou moeda estrangeira.
Para obter uma licença, você deve enviar uma solicitação ao escritório territorial do Banco da Rússia.
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A quantia mínima do capital autorizado do banco no dia da apresentação do pedido de registro estadual e emissão de uma licença para operações bancárias é estabelecida no valor de 180 milhões de rublos. As contribuições para o capital autorizado de um banco podem ser dinheiro, o prédio em que o banco estará localizado, caixas eletrônicos e terminais e outras propriedades semelhantes.
