Como abrir uma organização de crédito

Para abrir uma instituição de crédito (instituição de crédito bancária ou não bancária), é necessário ter um forte desejo, capital autorizado decente e histórico de crédito claro. O que mais será necessário para abrir um CO?

Você vai precisar

• Colete documentos para registro estadual de uma instituição de crédito no Banco da Rússia, bem como para obter uma licença apropriada para operações bancárias. A lista de documentos inclui:

• - declaração;

• - memorando e contrato social da organização que você pretende abrir;

• - A ata original da reunião dos fundadores da organização, que deve incluir informações sobre a adoção do estatuto e uma lista de candidatos para os cargos de gerentes (incluindo contador principal);

• - cópias autenticadas de certificados de registro de fundadores (pessoas jurídicas);

• - relatórios de auditoria sobre o bem-estar financeiro dos fundadores (cópias autenticadas);

• - certificados da ausência de dívidas e obrigações para as autoridades fiscais em todos os níveis nos últimos 3 anos (cópias autenticadas);

• - declarações de renda de fundadores (pessoas físicas) endossadas pelas autoridades fiscais (cópias autenticadas);

• - questionários contendo informações abrangentes sobre candidatos a cargos (educação, experiência profissional).

Manual de instruções

1

Após o envio desses documentos, você deve dar ao Banco da Rússia uma confirmação por escrito do recebimento. Dentro de seis meses a partir da data de envio dos documentos, você deve receber uma decisão sobre a decisão (não mais de três dias devem passar a partir do momento de sua emissão). Faça uma reunião dos fundadores sobre a obtenção de um decreto, faça um novo ou faça ajustes no antigo plano de trabalho do seu CO.

2

No prazo de um mês, efetue o pagamento integral do capital autorizado anunciado por você para a conta aberta pelo Banco da Rússia (no caso de abertura de uma instituição de crédito não bancária, é aberta uma conta correspondente). Obtenha um certificado de registro estadual de KOs.

3

Enviar ao Banco da Rússia documentos confirmando o pagamento integral do capital autorizado. Após 3 dias, obtenha uma licença do Banco da Rússia para operações bancárias (se uma decisão positiva for tomada).

4

Suponha que em seu KO houve mudanças de pessoal. Então, dentro de duas semanas a partir da data de mudanças na composição dos funcionários, notifique o Banco da Rússia sobre isso e forneça a eles uma nova lista com a aplicação de questionários. Dentro de um mês, o Banco da Rússia deve notificá-lo de sua decisão.